投顧組合主要包括以下費用:
(1)申購費、贖回費:廣發(fā)基金旗下的產(chǎn)品不收取申購費和贖回費(計入基金財產(chǎn)的贖回費除外);非廣發(fā)基金旗下產(chǎn)品,按0折或1折的折扣收取申購費,贖回費正常收取。具體以實際確認結(jié)果為準(zhǔn)。
(2)調(diào)倉費:調(diào)倉交易中,對于轉(zhuǎn)入廣發(fā)基金的產(chǎn)品,免收申購費、轉(zhuǎn)換補差費,轉(zhuǎn)入其他基金公司的產(chǎn)品,按交易渠道指定費率收取申購及轉(zhuǎn)換補差費;轉(zhuǎn)出廣發(fā)基金的產(chǎn)品,免收贖回費(計入基金財產(chǎn)的贖回費除外),轉(zhuǎn)出其他基金公司管理的產(chǎn)品,按基金合同約定的贖回費率收取贖回費。具體以實際確認結(jié)果為準(zhǔn)。
(3)投顧服務(wù)費:每個投顧組合收取不同的投顧服務(wù)費率,對組合資產(chǎn)按日計提費用并累計計算,在每個自然月的首個交易日收取上月已計提待收取的費用,從投顧組合的貨幣基金中扣除對應(yīng)份額;如果對投顧組合解除服務(wù)協(xié)議或全部贖回,則在解約或贖回的下個工作日扣除待收取的投顧服務(wù)費。具體費率以相關(guān)頁面說明為準(zhǔn)。
(4)運作費用:按基金合同約定收取各成分基金的管理費、銷售服務(wù)費。運作費用將在基金資產(chǎn)中計提,無需從客戶資產(chǎn)扣除。
各個投顧組合的買入起點、上限金額可能不同,請留意買入頁面提示。
投顧組合會自動發(fā)起調(diào)倉,無需您手動操作。具體包括以下兩種情況:
一、策略主動調(diào)倉
廣發(fā)基金根據(jù)最新的市場走勢,結(jié)合投資組合策略、客戶賬戶資產(chǎn)配置等情況,不定期調(diào)整投顧組合的基金成分及配置比例。
二、組合偏離調(diào)倉
投顧服務(wù)將動態(tài)檢查投顧組合的實際資產(chǎn)配置與最新配置的偏離度,如果符合以下情況,將觸發(fā)組合偏離再平衡調(diào)倉:
1、單個基金配置比例與最新配置比例的偏離值達到閾值;
2、權(quán)益類或固收類資產(chǎn)比例與最新配置比例偏離值達到閾值;
3、基金成分與最新風(fēng)險資產(chǎn)比例存在差異。
投顧組合贖回確認成功后,各成分基金的贖回款將分開多筆到賬錢袋子賬戶中,具體到賬時間以交易記錄顯示為準(zhǔn)。